El Banco Central de Brasil dictó una nueva norma que obliga a las instituciones financieras a cerrar las "cuentas de bolsa", un producto frecuentemente utilizado por el crimen organizado porque permite esconder la titularidad. La normativa entrará en vigor este próximo mes de diciembre.
Un salto a la seguridad
Las "cuentas de bolsa" son cuentas bancarias únicas abiertas por las fintech –empresas tecnológicas que ofrecen soluciones financieras de forma 100% digital– en bancos para centralizar y transferir dinero para un grupo de clientes. Se trata de un mecanismo que dificulta identificar el origen y rastrear los fondos.
En un comunicado, el Banco Central de Brasil detalló que su medida "tiene como objetivo poner fin a las llamadas 'cuentas de bolsa', que ocurren cuando el cliente titular utiliza los recursos mantenidos en las cuentas para realizar pagos, recibos o compensaciones en nombre de terceros, con el objetivo de ocultar o reemplazar las obligaciones financieras de estos terceros".
Estas cuentas son usadas para "servicios financieros o de pagos sin respaldo", por lo que contravienen la regulación vigente. Su uso se popularizó gracias a las fintech o entidades similares, donde varias entidades concentran recursos o compensaciones en nombre de terceros.
El director del Centro de Investigaciones en Política y Economía [CIEPE], Walter Formento, explica que "las fintech estaban siendo utilizadas e implementadas por actores que ya no eran del mundo bancario y financiero, sino específicamente por las organizaciones narcoterroristas".
"El gran ejemplo lo tenemos con el caso de Brasil, [con el operativo policial] que ha sucedido hace unas semanas y que está en pleno despliegue, donde los grandes actores financieros norteamericanos con centro en Texas y en Florida, respaldan a estos actores que financian las estructuras criminales y paramilitares del narco para debilitar y convertir en Estados fallidos a distintas naciones de Latinoamérica. En este caso específico fue Brasil, donde el Gobierno [del presidente Luiz Inácio] Lula [da Silva] reaccionó rápidamente", apunta el analista.
"Para todo el mundo quedó de manifiesto cómo estas cuentas financieras [fintech] permitían que el primer comando de capital, que es la organización narcoterrorista más importante de Brasil con asiento en Río de Janeiro, se financiara a partir de manejar sus fondos que resultaban de la operativa narco de estas fintech y de estas organizaciones financieras que trataban al dinero que venía del narco y de distintas actividades no legales, que de alguna manera les facilitaban la operativa", advierte Formento.
Em
Sputnik mundo
7/11/2025
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